Серафимское юридическое агентство
Назад

Уголовная ответственность за мошенничество финансовые пирамиды

Опубликовано: 30.03.2020
0
1

Механизм пирамид

Построение бизнеса в форме пирамиды предполагает вовлечение все более широких слоев инвесторов, которые обеспечивают стабильность и доходность системы. Схема финансовой пирамиды достаточно проста: новые вкладчики обеспечивают доходность вложений предыдущих инвесторов. Чем выше уровень вхождения, тем большая вероятность извлечения прибыли.

Почти нулевые шансы получить деньги у тех, кто находится в основании пирамиды, а их, как это очевидно, большинство Наибольшую прибыль извлекает тот, кто стоит на вершине, и, возможно, около верхушки. Пирамидальное инвестирование не всегда является мошеннической схемой, но оно всегда уязвимо. Даже небольшой сбой в работе системы может привести к ее краху. Чаще всего обрушение происходит в том случае, когда один или несколько крупных вкладчиков хотят изъять инвестиции.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

Есть несколько подходов к оценке природы пирамидальных финансовых построений: во-первых, такие предприятия могут иметь различную организационно-правовую форму, во-вторых, они являются растущей системой долговых обязательств — чем дольше сможет продержаться такая фирма, тем больше она накопит долгов;

Как распознать Финансовую пирамиду

Для ответа на вопрос, как распознать финансовую пирамиду, необходимо изучить главные признаки этих мошеннических инвестиционных проектов. Актуальность данной темы объясняется широким распространением ФП, которое наблюдается на протяжении последних 10-15 лет. Организаторы таких проектов создают не только офлайн организации, но и мошеннические схемы для обмана доверчивых инвесторов при помощи интернета.

Активные пользователи всемирной сети ежедневно получают предложения стать участниками высокодоходного проекта. Многие из них созданы настолько качественно, что даже опытные инвесторы доверяют им свои деньги. Изучая информацию о том, как отличить аферу от реальных коммерческих проектов, необходимо акцентировать внимание на основных признаках ФП.

Главные признаки финансовых пирамид

  • Отсутствие точного определения деятельности предприятия;
  • Отсутствие активов;
  • Закрытая информация о финансовом положении предприятия;
  • Агрессивный маркетинг с обещанием невероятно высокой доходности;
  • Гарантия прибыли;
  • Уровень обещанной доходности на порядок выше рыночного;
  • Отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению средств;
  • Формирование выплат участникам из взносов других вкладчиков.

Говоря о пирамидальном бизнесе, следует отметить, что он может быть очень разнообразным, и сразу распознать аферу бывает очень непросто. Первым важнейшим признаком финансовых пирамид является отсутствие уставного капитала. Все выплаты дивидендов происходят за счет привлечения новых вкладчиков. Этот вид бизнеса является высокорискованным для всех участников, кроме организаторов, но он бывает очень соблазнительным для инвесторов, так как создатели таких схем всегда гарантируют быстрый и высокий доход.

Уголовная ответственность за мошенничество финансовые пирамиды

акции, договоры займа. Также приметой пирамидальной схемы является пункт в договоре о том, что в случае краха фирмы вкладчик не получает ничего и не имеет права предъявлять претензии. Также есть признаки финансовых пирамид, связанные с продвижением: они всегда очень активно, даже порой агрессивно рекламируются;

очень много сил и времени организаторы уделяют пиар-акциям. Чтобы скрыть отсутствие реальной инвестиционной или производственной деятельности, организаторы используют в своей речи много специальной лексики, они создают иллюзию тщательной продуманности и обоснованности схемы. При любых попытках углубиться в изучение особенностей работы компании появляются заявления о коммерческой тайне.

Предлагаем ознакомиться  Сколько надо отработать чтобы дали кредит

Разновидности финансовых пирамид

Существует несколько попыток классифицировать пирамидальные финансовые построения. Эти схемы постоянно совершенствуются и модернизируются, поэтому охватить все виды в рамках одной типологии вряд ли удастся.

одни предлагают заработок и вовлекают людей обещаемой прибылью, другие работают под видом инвестиционных проектов, клубов взаимопомощи. Некоторые маскируются под компании, выполняющие продажу каких-то товаров или услуг (чаще других в них фигурирует рынок «Форекс»). Есть пирамиды, мимикрирующие под социальные предприятия или некоммерческие фонды.

Сегодня часто можно встретить организации, которые представляют себя как потребительские кооперативы или альтернативные программы официальным ипотечным и ссудным предприятиям. Сегодня чуть ли не каждый день возникает новая пирамида, и для их размножения огромные возможности предоставляет интернет. Это позволяет разделить такие схемы на онлайн и офлайн-конструкции.

Также возможно разделить пирамиды по преднамеренности нанесения вреда гражданам: есть компании, которые изначально создаются с мошенническими намерениями, а существуют большие инвестиционные проекты, которые задумывались, как реальный бизнес, но в результате ошибок и просчетов превратившиеся в пирамиды.

Запрещены ли финансовые пирамиды в России

Рассматриваемые мошеннические схемы являются незаконными во многих странах мира, включая Россию и страны СНГ. В период формирования законодательных ограничений ФП трансформировались, подстраиваясь под устанавливаемые правила. В частности, МММ 2011 позиционировала себя как касса взаимопомощи, при этом открыто называясь финансовой пирамидой.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

Итоговым результатом стало введение в уголовный кодекс новой статьи 172.2, предусматривающей ответственность за организацию таких предприятий. А главным определением термина ФП считается деятельность по привлечению средств, выплата дохода по которой производится только за счет новых вкладов.

Минимальным наказанием, в случае привлечения в структуру до полутора миллионов рублей, становится штраф размером в 1 млн руб. или принудительные работы на срок до четырех лет. В случае особо крупного размера – свыше 6 млн руб. – организатор может получить до 6 лет лишения свободы.

Что делать, если стал жертвой финансовой пирамиды

Рекомендации для пользователей, которые не знают, что делать, если они стали жертвами аферы, подойдут для любых ситуаций, связанных с мошенничеством и обманом законопослушных граждан. Необходимо собрать всю доступную информацию, имеющую отношение к аферистам, попытаться связаться с ними и в случае успеха объяснить, что обязательно обратитесь в полицию и прокуратуру. Если перечисленные меры не принесли требуемого результата, следует как можно быстрее выполнить свое обещание.

Заявление в правоохранительные органы можно подготовить заранее. В подобных ситуациях необходимо действовать очень быстро, т.к. мошенники, пока вы будете объяснять суть проблемы в полиции, могут скрыться в неизвестном направлении. Согласно УПК РФ правоохранительные органы обязаны отреагировать на заявление в течение трех суток с момента его поступления.

Ускорить проверку организации можно, если есть другие пострадавшие лица, готовые к обращению в полицию. А также ускорению поможет максимальное количество информации о деятельности предприятия, зафиксированное на различных носителях: от скриншотов онлайн-кабинета и проводимых операций до банковской выписки, подтверждающей факты перечисления денег по конкретным реквизитам.

Предлагаем ознакомиться  Недостача при инвентаризации – что делать, пошаговая инструкция

К сожалению, ожидать возврата средств в большинстве случаев не стоит. Учитывая принцип формирования выплат, денег на всех вкладчиков в любом случае не хватит. Поэтому лучшей защитой является внимательное изучение деятельности организации до момента осуществления вклада.

Мировой опыт

Наши финансовые пирамиды 90-х, конечно, не были новым изобретением. Мировую экономику до этого уже неоднократно потрясали громкие обрушения компаний и разорения граждан. Первым в истории создателем финансовой пирамиды считается Чарльз Понци, сегодня его имя стало нарицательным и является обозначением подобных схем.

Он в 1919 году он придумал схему обмена международного обмена купонов, которая должна была приносить огромные прибыли. Ему удалось найти нескольких инвесторов, которым Понци пообещал 45% прибыли всего за 3 месяца. Он не собирался проводить никаких обменов купонов, тем более что их нельзя было обменивать на деньги, а только на почтовые марки.

Но схема заработала, вкладчики просто не потрудились вникнуть в суть предложения и стали приносить деньги. Понци начал выплаты первым вкладчикам — и это подстегнуло ажиотаж, деньги потекли рекой. Обрушила пирамиду публикация в газете, в которой журналист посчитал, что купонов, купленных на вложенные деньги, должно быть в несколько раз больше, чем это возможно физически.

Как не стать жертвой финансовой пирамиды?

После этого мир финансов знал еще немало пирамидальных схем. Самыми знаменитыми из них стали схемы Лу Перлмана, международный банк Стэнфорда, компании L{amp}amp;G и Yingkou Donghua Trading, муравьиные фермы В. Фэна и многие другие.

Одну из крупнейших пирамид-долгожителей создал в США Б. Мэдофф. Его компания считалась успешным инвестиционным проектом, сюда приносили деньги очень известные люди и многие крупные банки мира. В течение 20 лет Мэдоффу удавалось балансировать, выдавая проценты за счет постоянного привлечения инвестиций.

Российская история пирамид

Родоначальником пирамидальных построений в России стал Мавроди Сергей Пантелеевич. В царской России были незначительные финансовые пирамиды в виде касс взаимной поддержки и мифических инвестиционных проектов, однако большого размаха они не достигли. В СССР не было возможности частных инвестиций, и поэтому о таких аферах не могло быть и речи. Финансовые пирамиды в России расцвели в период перестройки. Людей обуревала жажда заработков, и поток мошенников не преминул этим воспользоваться.

Самыми известными и крупными пирамидами, кроме МММ, стали компании «Хопер-инвест», «Властилина», «Чара-банк», банк «Русский Дом Селенга», «Тибет». От их деятельности пострадали десятки миллионов граждан. У них были изъяты триллионы рублей, которые так и не вернулись ни в каком объеме. Опыт 90-х годов с громкими обрушениями пирамид, судебными разбирательствами и поиском виновников по всему миру на некоторое время снизил рост таких схем. Но с 2010-х годов начинается новый виток в истории пирамид, которые расцветают благодаря интернету и выдумке предпринимателей.

Новые возможности

Появление интернета привело к новому витку развития пирамидального типа бизнеса. Причиной того, что финансовые пирамиды в интернете стали столь популярны, является возможность для создателей сохранять свою анонимность. В Сети есть немало инструментов для перечисления денег, которые слабо отслеживаются регулирующими органами.

Этим и пользуются мошенники. Самый распространенный вариант финансовых схем в интернете – это хайпы. Эти инвестиционные программы с очень высокими рисками сегодня предлагают в интернете вложить деньги в некие доходные программы. Но на самом деле прибыль получается за счет привлечения все новых игроков.

Предлагаем ознакомиться  Ответственность государственных органов за несвоевременную выплату пособий || Ответственность государственных органов за несвоевременную выплату пособий

Организаторы пирамид в интернете уверяют, что риска в их схемах нет никакого, так как количество потенциальных участников еще очень велико. Но этот аргумент не работает, так как любой инфоповод может спровоцировать панику и обрушение пирамиды. Также в сети сегодня можно встретить и традиционные модели пирамид, их называют скамами (от слова обман).

Такая инвестиционная пирамида рассчитаны на доверчивость людей, которые ничего не проверят и перечислят деньги. Есть модели, которые маскируются под игры, в которых предусмотрена продажа каких-то атрибутов игры. Мошенники каждый день запускают все новые проекты в сети и почти всегда остаются безнаказанными.

Сетевой бизнес и пирамиды

признаки финансовых пирамид

Напуганные обыватели сегодня не хотят просто вкладывать куда-то деньги, поэтому пирамиды стали конспирироваться под сетевой бизнес, который хотя тоже воспринимается не очень позитивно, но все же есть ряд людей, готовых вложиться в него. Между пирамидами и сетями есть немало схожих черт, однако есть и различия.

Чтобы отличить мошенническую схему от реального бизнеса, стоит понимать, в чем же между ними заключается разница. МЛМ-бизнес всегда продает реальный продукт. Он может быть разного качества, но все же он всегда находит покупателя. Здесь не требуют слишком большого вступительного взноса. Могут предложить купить стартовый пакет продукции — тогда его цена должна быть обоснованной и обычно льготной для новичков.

Правила осторожности

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

Чтобы не попасть на крючок к мошенникам, стоит помнить о простых мерах предосторожности. Не следует поддаваться на обещания гарантированного дохода, в современном мире финансов не может быть никаких гарантий. При вступлении в партнерскую программу нужно оценить размер отчислений «наверх». В торговых компаниях он не превышает 5%, если же обещают отчислять 10% и более, то это должно насторожить.

Ответственность

Если у человека возникает вопрос: как создать финансовую пирамиду? То ему можно порекомендовать следующее: подумать об ответственности за свои действия, и только после этого приступить к действиям.

1. Те, кто не скрывает своей сущности (как это было с МММ).

2. Компании, представляющиеся как законная альтернатива ипотечному и потребительскому заимствованию.

3. Фирмы, которые конспирируются под ломбарды, микрофинансовые и кредитные организации.

4. Компании, которые под видом услуг по страхованию, рефинансированию, урегулированию долгов перед различными заемщиками требуют большие входящие взносы.

https://www.youtube.com/watch?v=ytadvertiseru

5. Организации, которые выдают себя за игроков финансового рынка, в частности участников рынка валют Forex. А этот перечень не исчерпывает всего разнообразия компаний, которые действуют по принципу пирамид.

, , , ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector